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2013年最新外销员《国际金融》重点常识辅导1

更新时间:2014-09-18 浏览次数:0

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 外汇汇率

  第一节 汇率及其标价方法

  外汇汇率:

  也称汇价或外汇行市,是指一种货币兑换另一种货币的比率或比价。外汇汇率是货币价值的对外反映。汇率的高低和变化影响着一国对外经济活动,如批发商及零售商从何处购买以及向哪里的最终消费者销售;外汇汇率还影响着生产企业采购原材料的来源;汇率还影响着企业获取资金的来源;外汇汇率的变化也会影响一国国内的生产和物价变化。

  买入价:

  买入价(buying rate/bid rate)是银行买入外汇时使用的汇率。不同标价方法下买入价的含义不同。在直接标价法下,买人价指银行买人一定的外币而付给顾客的若干本币数。

  中间价:

  中间价是买卖价的平均数。它通常用于银行之间的交易,不适用于一般客户。

  中间价=(买入价+卖出价)/2

  卖出价:

  卖出价(selling rate/ask or offer rate)是银行卖出外汇时使用的汇率。不同标价方法下卖出价的含义不同。在直接标价法下,卖出价是指银行卖出一定外币而向顾客收取若干本币数。

  第二节 影响汇率变化的因素

  影响汇率变化的因素:

  第一,从长期来看,一国的财政经济状况是影响该国货币对外比价的基本因素。一国的财政收支或经济状况较以前改善,该货币代表的价值量就提高,该货币对外币就升值;相反,若一国财政经济状况较以前恶化,或财政赤字增大,该货币代表的价值量就减少,该货币对外币就贬值。一般来讲,财政状况对本国货币的影响相对较慢。

  第二,从短期看,一国国际收支状况更是影响该国货币对外比价的直接因素。一国的国际收支状况较以前改善,或顺差增大,或逆差缩小,外汇收入增加,该国货币就较以前升值,以较少的本币换取原来一定量的外币;若一国国际收支状况较以前恶化,或者顺差缩小,逆差增大,该国货币就会对外贬值,要以更多的本币换取原来一定量的外币。

  第三,一国的利息率水平对本币的对外汇率也会产生影响。

  国际金融市场存在大量游资,若一国利息率较以前提高,游资持有者就会投向该国,追求较高的利息收入,该国外汇收入就会增加,外币供大于求,从而促使该国货币较以前升值。

  第四,影响汇率变动的其他因素还有:各国的汇率政策、投机活动以及重大的国际政治事件等。

  此外,外汇交易商对汇率走势的预期与技术性因素,以及投机因素也会对汇率变化产生影响。

  上述诸因素有时会同时发生作用;有时只有个别因素发生作用;有时各因素的作用又会相互抵消;有时某一因素的主要作用会突然被另一因素所代替。

  第三节 汇率变化对进出口业务的影响

  汇率变化对进出口业务的影响:

  一国货币的贬值,则有扩大出口和缩减进口的作用;相反,一国货币对外升值,则有缩减出口和扩大进口的作用。

  第四节 汇率制度

  固定汇率制度:

  固定汇率制度,是两国货币的比价基本固定,或把两国货币汇率的波动界限规定在一定幅度之内。金本位制下的汇率制度以及第二次世界大战后至20世纪70年代初布雷顿森林体系下的汇率制度,都是固定汇率制度。

  贴现政策:

  贴现政策是各国中央银行通过改变再贴现率以控制市场信用的一种政策。即以提高或降低再贴现率的办法来影响一般银行收回或贷放资金的数量。

  浮动汇率:

  浮动汇率制度是第二次世界大战后的固定汇率制度于1973年春季破产以后,主要西方国家开始普遍实行的一种汇率制度。在浮动汇率制度下,政府对汇率不加以固定,也不规定上下波动的界限,听任外汇市场根据外汇的供求情况,自行决定本国货币对外国货币的汇率。外国货币供过于求时,其汇率就下浮;外国货币求过于供时,其汇率就上浮。

  浮动汇率制度类型:

  1.按照国家是否干预划分

  (1)自由浮动。或称清洁浮动。它是指一国货币当局不进行干预,完全听任由外汇市场供求来决定本国货币的汇率。

  (2)管理浮动。或称肮脏浮动。它是指一国货币当局按照本国经济利益的需要,随时进行干预,以使本国货币汇率符合自己的希望值。

  2.按照各国汇率的浮动类型划分

  (1)单独浮动:它是指一国货币不同任何外国货币有固定比价关系,其汇率只根据外汇市场供求状况和政府干预的程度自行浮动。

共2条 12
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